Облигации. На минувшей неделе продал продал облигации СУ-155 по 99,6 купленные в марте 2011 года. После уплаты налога доходность в процентах годовых составила 13% или 11% в абсолютном выражении (изначально я ошибочно закладывал меньшую доходность). Буду пользоваться этим инструментом и впредь, как альтернативой банковскому вкладу.

Личные финансы. Уже во второй раз я вынужден расформировывать свой инвестиционный портфель, ради какого-то крупного начинания. В 2009 году это была покупка недвижимости, которая очень хорошо себя оправдала с инвестиционной точки зрения. И, в общем-то, позволила мне приступить ко второму начинанию: созданию и управлению хедж-фондом. Миллион долларов пока не заработан, в третий раз подготовлюсь получше, наверное, надо резерв побольше создать. Читать далее…

Политическая ситуация смущает меня больше, чем долговой кризис в Европе. Для меня это шаг в сторону более консервативной стратегии, который следовало сделать уже давно, таковы издержки самоокупаемости.

Вложил еще 50 т.р. в индексный ПИФ. Получил 130 тыс. в качестве налогового вычета при покупке квартиры, они в процессе отправки на депозит в ТКС банк. Пришел купон по облигациям СУ-155 в районе 3166,5 р., реинвестировал в облигации этого же эмитента.

P.S. Интересные мысли привезенные из отпуска рассчитываю опубликовать позже. По рынку мне сказать особо нечего ибо все было сказано ранее, вопросы можно писать в комменты.

Отправил 50 тыс. р. в индексный ПИФ, жаль приближение отпуска оттягивает у меня денежную ликвидность :)

У меня есть ряд ремарок, дополнительно к трехстраничному посту о текущей ситуации, написанному на выходных.

• Оцените свое эмоциональное состояние за последние дни, если оно таково, что вы не готовы к инвестициям, значит, вы вообще к ним не готовы. Задумайтесь о причинах, они могут быть разные: непонимание как работает рынок, неустойчивость личных финансов или что-то еще.
• Предлагаю, к перепрочтению заметку «Страшно? Надо брать!», написанную, в мае 2010, когда долговую проблему Греции только пробовали на вкус. Тогда индекс ММВБ был 1200 и сейчас эти инвестиции в плюсе.

Читать далее…

Отправляю еще 50 тыс. рублей в свой хедж-фонд (счет ФОРТС), т.к. потери восстановлены и даже получена прибыль. За неполный июль я увеличил счет с 30 000 до 54 450 рублей, то есть заработал 81,5%. Улучшен риск-менеджмент, мне удалось снизить количество «просадок» счета и их размер (максимум 4% в день). Посмотрим, как пройдет привыкание к более крупной сумме.

На выступление «Ваши деньги и рынок: борьба за выживание» прислали заявки более 30 человек, что считаю хорошим результатом. Всем я направил подтверждение и выслал схему проезда. Вовсю занимаюсь подготовкой к этому мероприятию, рассчитываю получить хороший опыт общения с аудиторией.

В этой заметке: квартальный отчет по инвестициям и новости подготовки публичного выступления на тему «Деньги: борьба за выживание на фондовом рынке».

По личному портфелю особых достижений пока нет.

Консервативные инвестиции представлены только облигациями СУ-155. Котировка облигации немного снизилась, этим и обусловлен небольшой убыток. Расчет привел без накопленного купонного дохода (НКД).

Были планы полностью сформировать резерв в этом квартале в размере порядка 150 тыс. рублей, но руки не дошли. Поэтому пока так, но думаю все же открою депозит у Тинькова в ближайшее время.

Классические инвестиции представлены покупкой индексного ПИФа. По техническим причинам деньги пришли с опозданием, и паи достались мне по цене локального максимума. Тоже небольшой минус, тоже протянул резину и не увеличил позицию. Читать далее…

Вчера, после проведения операций по обмену ПИФов для клиентов, вечерком и для себя перевел 100 тыс. руб. в ПИФ индекс ММВБ. Как и планировал пару месяцев назад когда делал инвестиции в облигации и мини-хедж-фонд. ПИФы должны стать ядром портфеля на ближайший период, поэтому через неделю другую, куплю еще. Также наверное размещу депозит в каком нибудь банке второго эшелона. Наверное это будет банковский вклад у Тинькова, хочу попробовать действительно ли такой подход экономит время на походах в банк. Кстати, кто нибудь знает как проходит процедура закрытия депозита в ТКС?

На минувшей неделе я возобновил инвестиции на фондовом рынке, и, следовательно, возобновляю рубрику про миллион долларов.

Укрепление системы личных финансов. Прошло больше года, с того момента как я продал ПИФы ради вложения освободившихся денег в недвижимость. За это время мне удалось завершить инвестиции в этот проект и расплатиться с долгами. Платформа личных финансов стала более устойчивой, но ряд мер еще предстоит предпринять.

Купил 50 лотов облигаций СУ-155 по цене 98,98%. С учетом НКД вышло чуть более 50 тыс.р. Доходность к погашению 11,9% (после уплаты налогов). Это первый шаг к формированию резерва, которому я планирую уделять больше внимания, нежели раньше.

Идея револьвера с двенадцатью зарядами становится мне более близкой, хотя ставки по банковским депозитам оставляют желать лучшего.

Новые горизонты. Еще 50 тыс. р. отправил на брокерский счет для торговых операций с фьючерсом РТС, о чем писал ранее. Планирую развивать эту деятельность, чтобы расти профессионально и зарабатывать на понимании рыночных тенденций. Читать далее…

В этом отчете я отойду от традиционных рамок и подведу итоги квартала в свободной форме. Главным достижением последних трех месяцев является подтвержденная практикой уверенность в том, что я могу зарабатывать деньги в бизнесе, а не только работая по найму или на инвестициях в ПИФы. Собственный бизнес становится вполне самостоятельным, хотя и относительно небольшим источником доходов.

Помимо денежной составляющей (о ней чуть позже) отрадно то, что я выстраиваю проект rostdeneg.ru c использованием современных технологий интернета. Поисковые системы приводят новых читателей, блог-платформа позволяет выстраивать устойчивую коммуникацию, через централизованную рассылку (RSS или электронная почта) и общение в комментариях. Обновления блога получают сотни инвесторов ПИФ от Черноморского побережья до Дальнего Востока, в то время как сам я нахожусь в Москве. Большая часть информации предоставляется бесплатно, и, я считаю, это тоже атрибут современности. В случае персональной финансовой консультации, в расчетах используются электронные деньги (Яндекс.Деньги, WebMoney). Непосредственно консультации нередко проходят через Skype, оставляя клиенту возможность получить ответы на вопросы по электронной почте.

И это только начало. Сделаны первые выплаты наиболее коммуникабельным читателям rostdeneg.ru, которые на конкурсной основе получили деньги за свои идеи и практический опыт инвестиций в ПИФы. В дальнейшем планируется развитие не только этой практики, но других способов получения денег читателями на rostdeneg.ru.

Что касается денег, поступающих с сайта, то общий доход за три месяца составил 41 000 рублей. Это неплохо, так как для получения сопоставимой суммы в ПИФах мне потребовался бы капитал порядка 400 тысяч рублей, которого у меня на данный момент нет.

На пути к большим деньгам есть проблема, они возникают постоянно, но сегодня речь именно об этой:

rostdeneg.ru развивается медленно. Лежат под сукном недописанные заметки, как начатые мною, так и заказанные читателями, не доходят руки до реструктуризации сайта и запуска новых опций (конкурс тоже откладывался). Причина в том, что не хватает творческого импульса, точнее требуется все больше времени для накопления энергии. Современный бизнес в интернете таков, что ты либо быстрый, либо мертвый!

Хорошая новость заключается в том, что я знаю, что делать. Необходим качественный и продолжительный отдых. Поэтому ориентировочно 29.04 я вылетаю на две недели в Хургаду (Египет), чтобы покататься на доске под парусом по волнам Красного моря. Школа «Северный ветер» ждет меня. В общем, вперед на отдых!

По расчетным данным в результате отдыха я должен получить мощнейший заряд энергии, сознание трансформируется, а мышление станет более гибким и быстрым. Хотя конечно, неизвестно к каким последствиям это приведет.

На период моего отсутствия я запрограммирую WordPress, чтобы он опубликовал пару новых заметок для тех, кому они будут интересны именно в дни майских праздников. Еще одна технологическая фишка.

Интересно почитать:

• Креативные визитки из настоящих денег – это еще одно достижение минувшего квартала, можно просто смотреть – есть фото.
• Выбор стратегии начинающего инвестора ПИФ – самая дискуссионная заметка, присланная на конкурс, автор Федор Езеев.
• Процентные ставки: как извлечь пользу для инвестиций в ПИФы, это грядущая тенденция для фондовых рынков на ближайшие месяцы.
• Воля к победе (из почты rostdeneg.ru) – захватывающая, не осталяющая равнодушным практически никого история о том, как вырыть долговую яму в 3 000 000 рублей и каким трудным может быть путь обратно.

Пришло время возобновить рубрику о первом миллионе. Она станет интереснее потому, что в некотором смысле я оказался отброшенным назад от намеченной цели, при этом удачно стартовали направления приумножения капитала. Инвестиции в недвижимость и свой бизнес обещают хорошо дополнить опыт инвестиций в ПИФы. Кроме того, мой откат назад отражает жизненную реальность, с которой сталкивается большинство инвесторов, но в виртуальном портфеле ее не смоделируешь.

Начну традиционно с финансовых инвестиций. ПИФы я продал, чтобы приобрести недвижимость. По техническим причинам в портфеле осталось немного акций (ВТБ и МТС), на 31 декабря пакет стоил 13 735 руб. Общий убыток составляет 9500 рублей, это 4,5% от вложенных средств. Не критично конечно, но по первоначальной задумке я должен был оказаться в хорошей прибыли от инвестиций в ПИФы – ведь с точки зрения оценки рыночной ситуации идеи были правильными.

Когда я реанимирую вложения денег в ПИФы сказать сложно, но это один из приоритетов этого года.

С недвижимостью все складывается не совсем так, как я рассчитывал. Точнее инвестиционная составляющая выглядит красиво, мне действительно удалось купить сильно недооцененный объект. Застройщик (СУ-155) продает аналогичные квартиры на 46% дороже, чем купил я. И это в строящихся домах, в то время как в моем случае дом жилой. Идеи относительно того, как зарабатывать на недвижимости в условиях кризиса, здесь.

А вот отсутствие опыта по ремонту квартиры привело к тому, что вложить пришлось больше запланированного. Это привело не только к увеличению кредита, но также было затрачено много времени и нервов. Даже не знаю, захочу ли я пройти через это еще разок. Так или иначе, предварительный результат выглядит привлекательно: либо я получаю хорошую прибыль от продажи, либо просто смогу не возвращаться к жилищному вопросу продолжительный период времени.

Собственный бизнес. Это направление радует меня по причине хороших финансовых показателей, хотя масштаб конечно нужно наращивать. Каких то прорывных методов не применялось, описывать особо нечего, поэтому в этот раз ограничусь графическим представлением результатов (данные представлены поквартально). Читать далее…