Драйв выходного дня: энергия денег
Сегодня я расскажу о том, как заряжаюсь энергией, точнее наращиваю полученный ранее заряд, выдам краткий комментарий по фондовому рынку и проведу мини-конкурс (600 руб.).
После расчетов по долгам от мегаинвестиций в квартиру, я все больше уделяю внимания повышению физического тонуса и просто поднятию настроения. В будние дни мне удалось зачерпнуть этого добра в двух местах: корпоративный футбол в Лужниках и водные лыжи в Строгино. Финал последовал на выходных: я положил начало посещению всесезонного горнолыжного комплекса Снеж.ком. И, если в первых двух случаях превалировала физическая нагрузка, то горные лыжи среди лета – добавили преимущественно новых ощущений.
Спортивные мероприятия позволяют мне работать больше, работать эффективнее и, наконец, больше зарабатывать! Стоит заметить, что такие ударные приемы как постановка целей и планирование без физических упражнений сильно теряют в ценности. Об этом в частности пишет Наполеон Хилл в книге «Думай и богатей», принимайте на вооружение.
Конкурс. Кто первым в комментариях к этому посту назовет, как изменился индекс РТС в 2000 и 2001 году, тот и выиграет конкурс (изменения указывать в процентах, до сотых долей процента).
Фондовый рынок не устойчив, хотя и подрос с момента моего предыдущего комментария процента на три. Биржевые спекулянты теряют деньги, особенно эффективно это получается у игроков на понижение. Хотя и те, кто решил по-быстрому заработать на повышении котировок, тоже нередко оказываются в минусе. Такое нервное состояние рынка называется «пилой», о чем я уже рассказывал и позволяет долгосрочным инвесторам неторопливо формировать портфели (если это еще не сделано). Умение смотреть в долгосрочную перспективу себя оправдывает.
Сегодня я не случайно упомянул 2000 и 2001 годы, ибо тогда ситуация была сильно похожей. В 1998 году российский фондовый рынок упал более чем на 90% по индексу РТС, да-да, Россия объявила настоящий дефолт, РТС 50 пунктов вы себе представляете? А уже в 2000 году высокотехнологичный Nasdaq обвалился на 70%. Волатильность и мрачные прогнозы стали обыденностью, равно как и сейчас. Что было дальше? Ответа ждем в рамках конкурса в комментариях.
Рекомендую почитать:
- Стратегия 2010: фокус на волатильность себя оправдал
- История пятнадцатилетнего падения фондового рынка Японии
- Вложение денег в хорошем настроении
Для счастья и успеха в жизни нужны три вещи: хорошие книги, хорошие наставники, и время, чтобы читать, внимать, действовать, совершать ошибки и пробовать снова.
27 июня 2010 в 23:47
По моим подсчётам, изменение индекса РТС за 2000-ый год: -23,54%, а за 2001-ый: 80,07%.
27 июня 2010 в 23:48
закрытие 1999 — 175,26
закрытие 2000 — 143,29
закрытие 2001 — 260,05
итого -18,24% за 2000й и +81,49% за 2000й
27 июня 2010 в 23:53
так-так:
2000
начало 179,01
конец 143,29 (это составляет 80,05%)
Итог: — 19,95%
2001
начало 131,02
конец 260,05 (это составляет 198,48%)
Итог: +98,48%
28 июня 2010 в 00:01
Пардон! Попытка номер 2 (взял не те данные). Действительно, драйв)))
2000
начало 168,56
конец 143,29
Итог: — 14,99%
2001
начало 137,95
конец 260,05
Итог: +88,51
28 июня 2010 в 00:12
Ну и для справки:
-85% за 1998й и +197% за 1999й
-72% за 2008й и +133% за 2009й
Действительно, похоже, но делать прогнозы по историческим данным — это шаманство под названием теханализ, стратегическому инвестору лучше опираться на другие показатели.
А вообще, Владимир, нечестно объявлять конкурс на время без предупреждения.
Так что предлагаю в интересах всех участников направить призовой фонд на совершенствование сайта.
28 июня 2010 в 11:51
Владимир, а Вы на пиле чем занимаетесь?
«подтягиванием доходности»?
Покупка в портфели на проливах?
А может продажа дорогих активов на отскоках?
28 июня 2010 в 12:08
так, конкурс выиграл Camill, маленькая пресс конференция с победителем:
>> делать прогнозы по историческим данным – это шаманство под названием теханализ, стратегическому инвестору лучше опираться на другие показатели.
теханализ предполагает использование графиков как минимум и отслеживание закономерностей. Я скорее привел аналогию со ссылкой на статистические данные и предложением смотреть дальше. А вообще-да, в чистом виде если брать- похоже на шаманство.
>>нечестно объявлять конкурс на время без предупреждения.
идея созрела стихийно, поэтому я ее реализовал, да и призовой фонд не велик, чтобы специально ждать мероприятия.
>>предлагаю в интересах всех участников направить призовой фонд на совершенствование сайта.
как говорится, хозяин-барин
в следующий раз призовой фонд для мини-конкурса будет 1200 р., желание победителя об указании точного времени, также будет учтено.
28 июня 2010 в 12:13
sva52, я зарабатываю деньги (не на рынке) обычной работой :)
>>Покупка в портфели на проливах? А может продажа дорогих активов на отскоках?
это работа портфельного менеджера
28 июня 2010 в 19:39
хммм… намек в статье на обвал? в ближ. время?
28 июня 2010 в 20:33
«VaDio» как уже обвал? 25 мая слух прошёл покупать
28 июня 2010 в 22:34
Что, в следующем году вырастем на 80%? :D
28 июня 2010 в 23:45
Владимир, я в гугл-ридер часто заглядываю, по мне — так можно и без предупреждения. Особенно если циферки побольше станут :)
29 июня 2010 в 20:52
Где логика? где разум?
Китай замедлился, а упала евра.
Раз на евродолги уже не ведутся, мы на Китай возьмем.
А для повышения прибылей еще и урагана, которого нет, » испугаемся».
29 июня 2010 в 20:01
а я согласна с утверждением, что физические упражнения помогают думать. и еще хорошо бы для этого мероприятия менять обстановку. вот дома если заниматься, как то не то. я сегодня вышла на пляж и сразу почувствовала приток новых мыслей. а то застой какой то прям был :)
29 июня 2010 в 21:13
Camill, с большими циферкми и задачки посложнее, вот на конкурс статей, что то такого ажиотажа не было :)
Пифисто,
>>Где логика? где разум?
Финансовые рынки не совсем то место где стоит искать логику и разум. В моменте над рынками довлеет страх.. эмоции.
29 июня 2010 в 21:41
В вопросиках я забыл восклицательные знаки для риторичности.
Имел в виду, что эти самые страхи некто очень умело направляет.
Китай может замедлился, может нет.
А в Гондурасе что-о-о творится — еще сыграет.
Сильны зарубежные финансисты.
30 июня 2010 в 13:00
Только что прочитал:
25.06.10. УК Банка Москвы информирует об изменении правил доверительного управления ПИФа «Волхонка — фонд облигаций»
С целью повышения эффективности размещения средств ПИФа «Волхонка — фонд облигаций» на рынке облигаций и повышения его доходности УК Банка Москвы изменила порядок обмена паев фонда. Обмены в ПИФ «Волхонка — фонд облигаций» из других открытых фондов будут по-прежнему возможны, а обмены из ПИФа «Волхонка — фонд облигаций» в другие открытые фонды будут отменены.
Это даст возможность увеличить инвестиционный горизонт и повысить доходность фонда.
Изменения вступят в силу с даты их публикации в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам» (ориентировочно не позднее 2 июля 2010). Точная дата будет сообщена дополнительно.
Т.е.переходить из пиф облигаций в пиф акций станет невозможно !!! Мне это совсем не нравится…. ведь так могут поступить и в других УК.
Рубят спекуляцию пифами на корню. У кого какие мнения по этому поводу?
30 июня 2010 в 14:04
Тут кто-то недавно спрашивал, что я думаю по поводу текущей рыночной ситуации… В тот момент мне нечего было сказать, но теперь я готов с Вами поделиться своими соображениями.
В начале октября 2009 года ММВБ вошла в коридор 1250-1500. И до сих пор (то есть уже почти 9 месяцев) в нем болтается. В настоящий момент заканчивается уже пятый зубец «пилы».
Предыдущая «пила» (правда несколько большего размаха — коридор 1550-1950, 18 месяцев) после пятого зубчика закончилась сами знаете чем.
Перечитал тут http://rostdeneg.ru/494.html — доставило.
Так что мне остается всего лишь слегка подправить свое декабрьское мнение (http://rostdeneg.ru/538.html#comment-3315) о боковике и последующей коррекции.
Боковик затянулся, а коррекция може превратиться в падение.
30 июня 2010 в 14:08
Конечно же, выход из боковика возможен и вверх. Похожая полуторалетняя «пила» 2004-01 — 2005-06, диапазон колебаний 500-650, после третьего зубца индекс ушел вертикально вверх и практически не останавливался до 2007 года.
Но сейчас не время надувать пузыри — сейчас время их лопать.
30 июня 2010 в 14:27
>>saveliy
Правильно сделали. СЧА фонда всего 50 млн. (напр. Тройка Илья Муромец — 2 млрд.) При таком СЧА обменные колебания сводят на нет все попытки обеспечить доход (напр. купонный).
30 июня 2010 в 14:42
Федор,
>>доставило
я перечитал, действительно круто написано, аж не верится, что сам писал :)
30 июня 2010 в 16:10
Опять потянуло свежим ветерком урагана.
Опять пронесет?
Опять продадут.
На отскоке.
1 июля 2010 в 08:13
Федор, а у тебя нет желания написать поподробнее о своем видении рынка? Я так понимаю это будет хорошей альтернативой моему мнению, да и востребовано (рынок-то проседает). Условия сотрудничества прежние.
1 июля 2010 в 10:42
Владимир, а вы по-прежнему считаете, что рынок будет расти в среднесрочной перспективе? и опять в облигации уходить не стоит?
1 июля 2010 в 10:50
Алексей, в среднесрочной перспективе это сколько? я думаю что итог года будет либо близкий к нулю, либо плюсовой.
1 июля 2010 в 12:03
Европейские индексы упрямо идут вниз.
Владимир, у нас есть УК с СЧА наминированные в иностранной валюте? Или Запрещено это законодательством? Технически, по-моему, это должно быть возможно…
1 июля 2010 в 12:07
Иван_К, валюту включать в ЧА фондов, можно но с ограничениями по объему. То есть техническая возможность снижать валютный риск есть, просто смысл обычно не велик в этом. Есть фонды которые в январе 09 вытряхнули почти все акции на минимумах, и закупились валютой — итог был печален… а все эмоции, страхи.
1 июля 2010 в 12:11
Отпишусь в перерывчик.
Владимир, а не голова ли с плечами нарисовалась?
Большая волатильность тигровая дает аргументы в пользу не столь длительного срока до переворота головы с плечами.
А чем вызваны большие внутридневные скачки? Может так легче массового среднего робота сделать?
«Причина» падения США опять очень интересна — муди думает: А не понизить ли мне Испанию?
1 июля 2010 в 13:17
Я вторую неделю в Испании. Кое-что наблюдается. Но это мелочь. Испания устоит однозначно. Рынком правят спекулянты. Но похоже они достали всех. Слово за инвесторами.
1 июля 2010 в 13:17
пифисто, не, это не голова с плечами — это начало настоящей второй фазы коррекции, которая началась в середине апреля :)
1 июля 2010 в 15:40
Огласите, пожалуйста, все про фазы, коррекции и их начало,
Похоже на все ниочем
1 июля 2010 в 15:44
Оглашаю. 1100 по ММВБ до 1-го июля.
1 июля 2010 в 15:44
Федор, может пари?
1 июля 2010 в 15:45
… год какой только? а то первое июля это сегодня…
1 июля 2010 в 15:56
да, чё-то непонятное происходит, падение есть, негатива ощутимого не видать
1 июля 2010 в 17:12
Ну да, извините. до 1 августа 2010 года. Пари заключать не буду — моя уверенность в данном сценарии составляет процентов 35-40.
1 июля 2010 в 16:12
Слышал, что можно вложить деньги и даже не играть как на форексе (например), самому, просто получать доход, но тут вроде как опасность есть маленькая, но трейдер профессиональный ведь играет… Вчера узнал, что есть такой проект Devlani типа там от тысячи рублей можно вкладывать… Вообще что в этом плане надёжней всего, что посоветуете? Пожалуйста подскажите куда лучше вкладывать деньги, чтобы не потерять их(!).
1 июля 2010 в 17:12
(36) Ольга, в банк, на депозит.
1 июля 2010 в 17:36
читаю мнения аналитиков — единый пессимизм видения рынка. Пессимизм заразен? Ну снижаются темпы роста в Китае… все продают, фиксируют, как сказал Василий Алибабаевич «все побежали и я побежал». Где тенденция, а где ажиотаж?
1 июля 2010 в 20:24
А может все-таки пари? Я полагаю, что даже небольшой заклад повысит моральную ответственность за прогноз. :)
1 июля 2010 в 20:34
Стэн, объясняю популярно. Про прогноз и про моральную ответственность.
Перечитай для начала пост за номером (30). Смайлик видишь? Отлично, едем дальше.
Пифисто, в (31) справедливо упрекнул меня в чрезмерной расплывчатости моих выражений.
В (32) я поправился. Про смайлик в (30) все еще помним? Супер.
Все еще есть желание говорить о прогнозах и о моральной ответственности?
ОК. В (37) я озвучил свою оценку вероятности в оглашенном сценарии. Так что на пари в данной ситуации я готов. Но на условиях 1:10. То есть я кладу тысячу, оппонент — десять (суммы обсуждаются, пропорция — нет). Кто выигрывает — забирает банк.
2 июля 2010 в 00:56
так что же выходит в итоге?? :)
Владимир Горбунов , в одной из ваших заметок вы писали что все настал тот момент когда можно покупать и переводить с облигаций в акций но,на данный момент рынок прет вниз с явной активностью и останавливаться не собирается.
В итоге,ошиблись все? ;) иль я чето не догнал…?!
2 июля 2010 в 05:54
Слишком быстро в 2009 году пошли на восстановление после кризиса, очередной пузырь надули. май 2010 — возвращаемся на фундаментальные уровни. Падать будем как минимум до конца августа.
2 июля 2010 в 06:30
VaDio, да — писал, вот эта заметка, она была написана при ММВБ 1200, сейчас 1250. Кроме того, в заметке есть фраза следующего содержания: я не утверждаю, что это дно, но мы вошли в диапазон цен где надо покупать.
>>В итоге,ошиблись все?
время покажет кто ошибся. А не ошибается только тот, кто ничего не делает.
Федор, а ты говоришь как узнать куда движется толпа, у тебя есть сомнения относительно того в какую сторону работает сознание большинства. Еще месяц назад все были экспертами по долгам Греции и других стран Юга Европы. Сейчас все знают, что на рынке пузырь, а мы в рецессии. Но где были эти мнения когда ММВБ был на 1500? Я вчера продул символическое пари (поставил на отскок именно, вчера, но видимо он будет сегодня), но вчера куча народу (в том числе и победитель пари, если можно так выразиться) продали акции, сегодня они откупить их по цене продажи не смогут…
2 июля 2010 в 07:54
Есть почему-то убеждение (после сравнения графиков нефти и ММВБ) что есть очень четкая корреляция между ними. :) Полагаю, пока по нефти мы в диапазоне 70-80, то и по ММВБ мы будем в диапазоне 1250-1400.
2 июля 2010 в 10:00
Stan,
ты заразился опасным вирусом оптимизма :)
На самом деле рынок могут и продавить, ибо на этом можно просто заработать крупным игрокам, и у них есть для этого очень многое: информация (даже не о настроениях, а об открытых позициях клиентов); дешевый доступ к акциям, если их брать взаймы для продажи в короткую (а зачастую этот заем вообще бесплатен, т.к. очень многие договоры клиентов содержат пункт о бесплатном предоставлении своих активов брокеру (акций, либо денег)).
Другое дело, что большинство даже на минутку не хочет подумать о природе происходящего и представить, что это не навсегда. Такие дела.
2 июля 2010 в 10:58
Как раз смотрю реалистично. Если нефть уйдет меньше 70 долларов, переброшусь в деньги. Просто это более понятный индикатор, чем колебания индексов. Кстати, не знаешь каких-нибудь работ по оценке влияния различных макрофакторов на индекс?
2 июля 2010 в 12:42
«Как раз смотрю реалистично. Собираюсь продать дно.»
2 июля 2010 в 12:51
Дно — 70. 69 — уже кризис. :)
2 июля 2010 в 13:40
А что плохого в том, что пока падаем? На это можно взглянуть и с другой стороны =)
Например, как возможность расширения своих позиций в ПИФах. Если до конца августа будем падать, то потом можно спокойно зайти в индексный пиф (пока дешево) и ожидать осеннего ралли. Все равно постоянно падать не будем, должен быть когда то и рост. Надо только ждать =)
2 июля 2010 в 15:46
(49) меньше 140 — кризис :)
а несколько лет назад 70 было развитием…
А кто-нибудь в курсе чего так евро подскочил?
2 июля 2010 в 17:41
На позитиве! :)
2 июля 2010 в 19:07
Владимир, сформулирую вопрос по другому:
стоит ли сечас продать ацкии, чтобы через 1-2 недели (или 1-2 месяца) купить их дешевле? будут ли они дешевле? :)
3 июля 2010 в 19:52
saveliy пишет:
25.06.10. УК Банка Москвы информирует об изменении правил доверительного управления ПИФа «Волхонка — фонд облигаций»
Т.е.переходить из пиф облигаций в пиф акций станет невозможно !!! Мне это совсем не нравится…. ведь так могут поступить и в других УК.
Рубят спекуляцию пифами на корню. У кого какие мнения по этому поводу?
Остается еще «Рублевка – фонд денежного рынка». Доход по нему чуть меньше, но зато можно выходить в кэш через 2 месяца после приобретения/обмена паев без уплаты скидки. В других фондах этой УК – для этого надо ждать 1 год.
Рублевка более надежна в случае сильного обвала:в 2008 Волхонка была в минусе(-32%), а Рублевка в небольшом плюсе.
Лично я рассматриваю фонд облигаций в первую очередь не для получения дохода, а для аккумулирования денег, чтобы покупать индексы(акции) на спадах рынка. Так как в долгосрочное перспективе доход от акций должен быть значительно выше. Для цели аккумулирования средств Рублевка не хуже Волхонки.